Pengadilan Swedia Jatuhkan Sanksi kepada Perusahaan Judi karena Pelanggaran AML

Pengenalan Kasus

Baru-baru ini, pengadilan administrasi di Swedia menegaskan keputusan Spelinspektionen, otoritas perjudian, terkait denda yang dijatuhkan kepada tiga perusahaan judi atas pelanggaran anti pencucian uang. Perusahaan yang terkena sanksi meliputi Betsson, Snabbare, dan Spooniker.

Alasan dan Keputusan Pengadilan

Peninjauan Keputusan Pengadilan menegaskan bahwa Spelinspektionen telah bertindak tepat saat memberikan peringatan dan denda pada Mei 2025 atas pelanggaran AML yang dilakukan oleh perusahaan-perusahaan tersebut. Klaim operator yang menyebut interpretasi aturan berlebihan ditolak, dan keputusan denda dianggap sesuai.

Tanggapan Operator

Betsson mengkritik pendekatan regulasi terkait verifikasi sumber dana yang dianggap sempit, menyebut hukuman tidak proporsional dan bias. Namun, pengadilan menolak argumen ini, menekankan bahwa perusahaan gagal memenuhi standar AML yang ditetapkan di Swedia.

Detail Sanksi Finansial

Besaran Denda Betsson dikenakan denda sebesar SEK 6,5 juta, sekitar €589.400. Snabbare, dijalankan oleh ComeOn Group, harus membayar SEK 5,5 juta atau €498.700. Spooniker, dikelola Kindred, didenda SEK 10 juta atau €906.700. Pengadilan menilai denda tersebut sepadan dengan pelanggaran yang terjadi.

Implikasi Pelanggaran

Denda ini menyoroti keseriusan pelanggaran AML. Spelinspektionen menekankan bahwa perusahaan tidak cukup memastikan asal dana dari pelanggan, suatu langkah yang juga dilihat pada aturan anti pencucian uang di negara lain seperti Kazakhstan.

Fokus Regulator dalam Investigasi

Regulator memfokuskan penyelidikannya pada pelanggan usia 18-29 tahun, mencakup 50 individu dengan deposit terbesar di 2023. Ditemukan bahwa perusahaan tidak bisa memastikan asal dana dari deposit yang tidak sebanding dengan pendapatan terlapor.

Kasus Pelanggaran Spesifik

Satu contoh adalah pelanggan Betsson yang melakukan 163 transaksi senilai SEK 491.950 dalam kurun September-Desember 2023, meskipun penghasilan tahunannya hanya SEK 310.000. Betsson dikritik karena tidak memeriksa sumber dana dengan baik.

Pentingnya Pematuhan pada AML

Putusan pengadilan menekankan pentingnya pemeriksaan menyeluruh dalam rangka kerja AML. Spelinspektionen menolak argumen bahwa deposit dikaitkan dengan kemenangan sebelumnya, menyatakan penelusuran sumber dana tidak dilakukan semestinya.

Pernyataan Akhir

Kasus ini menguatkan pentingnya kepatuhan terhadap aturan AML di industri perjudian. Penegasan pengadilan Swedia menunjukkan bahwa pelanggaran serius terhadap regulasi pencucian uang dapat berakibat sanksi berat.